AMBA ESCUELA DE NEGOCIOS · TALLER EJECUTIVO EN VIVO
SCORE ELEVADO. LA TRANSFERENCIA FUE APROBADA. ¿TU ENTIDAD PUEDE RECONSTRUIR LA DECISIÓN?
DECISIONES, CONTROLES, EXCEPCIONES Y EVIDENCIA.
Trabajá sobre una operación concreta para definir qué señales se analizan, quién autoriza una excepción, qué controles se aplican y qué evidencia debe conservarse.
Jueves 12 de noviembre de 2026 · 10 a 12 h (Argentina) · En vivo por Google Meet
Una actividad de AMBA Escuela de Negocios, facilitada por San Esteban Consulting.
BANCOS SOCIOS DE AMBA: INSCRIPCIÓN 2×1
Dos participantes del mismo banco por ARS 250.000.
ASOCIADOS INDIVIDUALES DE AMBA: 35% DE DESCUENTO
ARS 162.500 por participante.
VALOR GENERAL
ARS 250.000 por participante.
QUÉ CAMBIA
Dos comunicaciones, obligaciones distintas
Comunicación A 8471 (27 de agosto de 2026). Incorpora la gestión del riesgo de fraude al marco de riesgo operacional. Exige estrategia, políticas, responsables, un programa antifraude documentado, seguimiento y reporte. Los puntos 1 a 4 rigen desde el 1 de diciembre de 2026. Los PSPCP tienen un cronograma específico por etapas, con vigencia plena desde el 1 de septiembre de 2027.
Comunicación A 8473 (3 de septiembre de 2026). El BCRA suministra información sobre personas humanas a los administradores de los esquemas de pago de transferencias inmediatas. Esos administradores elaboran el score con una metodología consensuada y lo entregan a entidades financieras y PSPCP. Los plazos de implementación de 60 y 90 días se cuentan desde la entrega de la documentación técnica prevista por la norma.
El score debe utilizarse en tres procesos: altas y apertura de cuentas, monitoreo de transferencias para ordenantes y receptores, y revisión periódica del padrón.
El límite es expreso: ninguna decisión puede basarse exclusivamente en el score. La entidad debe mantener sus mecanismos de debida diligencia, monitoreo, análisis y mitigación. La responsabilidad por la prevención del fraude sigue siendo suya.
LO QUE LAS NORMAS NO DECIDEN POR TU ENTIDAD
El criterio operativo tiene que quedar definido
¿Qué hacés ante un score elevado? ¿Qué otras señales analizás? ¿Qué medida aplicás según el riesgo? ¿Quién puede aprobar una excepción? ¿Qué evidencia permite reconstruir la decisión?
A 8471 lleva estas preguntas al gobierno de la entidad. El Directorio aprueba la estrategia, las políticas y las prácticas antifraude. También debe recibir, como mínimo cada tres meses, información sobre indicadores, incidentes, métricas, medidas correctivas, nuevas modalidades detectadas y oportunidades de mejora.
El taller trabaja esas decisiones antes de que aparezca una alerta real.
CÓMO SE TRABAJA EN ESTOS WORKSHOPS
“El workshop nos permitió ordenar un tema que atravesaba a varias áreas. Salimos con decisiones, responsables y próximos pasos claros.”
Francisco Caballero
Sudameris Paraguay
Participante del workshop Datos personales y el riesgo de la inacción, junio de 2026
PROGRAMA
Dos horas para pasar de la norma al proceso
| Horario | Bloque |
|---|---|
| 10:00 a 10:30 | A 8471 + A 8473: qué cambia. Alcance, obligaciones, responsables y cronogramas diferenciados. |
| 10:30 a 11:00 | Del score al proceso. Cómo se construye y suministra, dónde debe utilizarse y qué mecanismos propios deben acompañarlo. |
| 11:00 a 11:30 | Gobierno y trazabilidad del fraude. Programa antifraude, responsables, políticas, controles, excepciones, evidencia y reporte al Directorio. |
| 11:30 a 12:00 | Caso práctico y plan de implementación. Una transferencia, varias señales y una decisión: qué hacemos, quién interviene y cómo se documenta. |
Para quién
- Gerentes de riesgo operacional, fraude y cumplimiento
- Responsables de operaciones, canales digitales y seguridad
- Equipos de tecnología, legales, PLA/FT y auditoría interna
- Entidades financieras y PSPCP alcanzados por las normas
Qué te llevás
- Mapa de alcance, obligaciones y cronogramas
- Matriz de decisiones, controles y responsables
- Checklist de trazabilidad y evidencia
- Plan de implementación y preguntas para el Directorio
Por qué conviene que participen dos personas
La implementación cruza fraude, riesgo, operaciones, cumplimiento, tecnología, seguridad, legales y PLA/FT. Dos personas de áreas distintas pueden discutir criterios y responsables sobre el mismo caso.
FACILITACIÓN
San Esteban Consulting
San Esteban Consulting facilita el taller bajo la dirección de Diego San Esteban, asesor de presidentes, directorios y equipos ejecutivos de bancos y fintech de América Latina. Durante tres décadas, Diego acompañó a más de 200 instituciones, de México a la Argentina, en decisiones regulatorias, transformaciones digitales y rediseños de control.
Preside LATAM AI Hub, creó Neuro360 y enseña en la UBA y en el CEMA. Publicó cinco libros, escribe en medios de la región y expone en FELABAN y congresos de banca y tecnología. Thinkers360 lo ubicó entre los diez referentes de finanzas de América Latina en 2026; Fintech Americas le otorgó el premio PAÍS en 2024 y 2026.
En este taller trabaja las normas como un problema de gestión: quién decide, con qué señales, bajo qué política, cómo se documenta una excepción y qué información recibe el Directorio.
Algunas entidades cuyos equipos participaron en capacitaciones dictadas por Diego:
INSCRIPCIÓN
Condiciones de inscripción
Bancos socios de AMBA: inscripción 2×1
Dos participantes del mismo banco por ARS 250.000.
Asociados individuales de AMBA: 35% de descuento
ARS 162.500 por participante.
Valor general
ARS 250.000 por participante.
El beneficio 2×1 aplica a bancos socios de AMBA. El descuento del 35% aplica a asociados individuales de AMBA.
Si inscribís un banco socio, después de pagar enviá el comprobante y los datos de los dos participantes a info@san-esteban.com. Respondemos con la confirmación, el acceso a Google Meet y los materiales de trabajo.
Preguntas frecuentes
¿La inscripción incluye a dos participantes?
Para bancos socios de AMBA, sí. La inscripción de ARS 250.000 permite participar a dos personas del mismo banco. Los asociados individuales de AMBA abonan ARS 162.500 por participante. El valor general es de ARS 250.000 por participante.
¿Cómo se paga?
Los bancos socios pueden abonar la inscripción 2×1 con Mercado Pago. Los asociados individuales deben solicitar desde el formulario el acceso al valor con 35% de descuento. Para transferencia o factura, enviá una consulta.
¿Qué materiales están incluidos?
Mapa de alcance y cronogramas, matriz de decisiones y responsables, checklist de trazabilidad y una plantilla para el plan de implementación.
¿Es asesoramiento legal?
No. Es un taller de gestión para traducir las normas en decisiones, responsables y evidencia dentro de la entidad.