TALLER EJECUTIVO EN VIVO · ARGENTINA
El score de fraude del BCRA: cómo usarlo sin delegar la decisión
En dos horas vas a identificar dónde debe intervenir el score, qué controles propios necesita tu entidad, quién aprueba las excepciones y qué evidencia debe quedar registrada.
Jueves 22 de octubre de 2026 · 10 a 12 h · En vivo por Google Meet
Una inscripción: $250.000 · Incluye hasta dos participantes de la misma entidad · Hasta 3 cuotas sin interés con Mercado Pago
POR QUÉ AHORA
El score llega, pero la responsabilidad sigue en tu entidad
Comunicación A 8471 (27 de agosto de 2026). Exige un programa antifraude documentado, responsables definidos y controles dentro de la gestión del riesgo operacional. Para entidades financieras y PSPCP rige desde el 1 de diciembre de 2026.
Comunicación A 8473 (3 de septiembre de 2026). Introduce un score de riesgo de fraude por CUIL/CUIT que debe incorporarse en altas, monitoreo de transferencias, revisión del padrón y políticas de riesgo.
La dificultad: la entidad no puede decidir solo por el score. Tiene que combinarlo con sus propios controles, definir quién aprueba y conservar evidencia suficiente para explicar cada decisión.
CÓMO SE TRABAJA EN ESTOS WORKSHOPS
“El workshop nos permitió ordenar un tema que atravesaba a varias áreas. Salimos con decisiones, responsables y próximos pasos claros.”
Francisco Caballero
Sudameris Paraguay
Participante del workshop Datos personales y el riesgo de la inacción, junio de 2026
PROGRAMA
Dos horas para salir con decisiones, responsables y fechas
| Horario | Bloque |
|---|---|
| 10:00 a 10:30 | Qué exigen A 8471 y A 8473. Obligaciones, responsables y fechas en un solo mapa. |
| 10:30 a 11:00 | El score por dentro. Cómo llega del BCRA y en qué procesos debe usarse. |
| 11:00 a 11:30 | Gobierno de decisiones y evidencia. Quién decide, con qué datos, quién revisa y qué debe quedar registrado. |
| 11:30 a 12:00 | Caso práctico y plan de 90 días. Una transferencia retenida, trabajada en grupos, y un plan con responsables y fechas. |
Para quién
- Gerentes de riesgo operacional, fraude y cumplimiento
- Responsables de operaciones y canales digitales
- Equipos de tecnología y auditoría interna que participan en la implementación o revisión
- Bancos, cooperativas, billeteras y PSPCP
Qué te llevás
- Mapa de obligaciones y plazos
- Matriz de decisiones y responsables
- Checklist de evidencia
- Plan de 90 días y cinco preguntas para el directorio
Por qué conviene que participen dos personas
El score no queda en una sola gerencia. Recomendamos que participen responsables de áreas distintas, por ejemplo fraude y operaciones, o riesgo y cumplimiento. Así pueden salir del taller con criterios y responsables acordados.
FACILITADOR
Diego San Esteban
Diego San Esteban trabaja con presidentes, directorios y equipos ejecutivos de bancos, fintech y otras organizaciones de América Latina cuando una decisión regulatoria, tecnológica o de negocio no admite improvisación. En tres décadas acompañó a más de 200 instituciones, de México a la Argentina, en transformaciones digitales, crisis regulatorias y rediseños de control.
Preside LATAM AI Hub, creó Neuro360 y enseña en la UBA y en el CEMA. Publicó cinco libros, escribe en medios de la región y expone en FELABAN y congresos de banca y tecnología. Thinkers360 lo ubicó entre los diez referentes de finanzas de América Latina en 2026; Fintech Americas le otorgó el premio PAÍS en 2024 y 2026.
En este taller no presenta las normas en abstracto. Las convierte en decisiones, responsables, controles y evidencia que un banco o PSP puede llevar a su operación.
Algunas entidades cuyos equipos participaron en capacitaciones dictadas por Diego:
INSCRIPCIÓN
Una inscripción: $250.000
Incluye hasta dos participantes de la misma entidad. Si participan dos personas, el valor equivale a $125.000 por participante. Podés pagar con Mercado Pago en hasta 3 cuotas sin interés.
Después de pagar: enviá el comprobante, el nombre de la entidad y los datos de los participantes a info@san-esteban.com. Respondemos con la confirmación, el acceso a Google Meet y los materiales de trabajo.
Preguntas frecuentes
¿El precio es por persona?
No. Una inscripción cuesta $250.000 e incluye hasta dos participantes de la misma entidad.
¿Cómo se paga?
Con Mercado Pago, solo en pesos argentinos, en hasta 3 cuotas sin interés. Si tu entidad paga contra factura, solicitá la propuesta y los datos para transferencia.
¿Qué materiales están incluidos?
Mapa de obligaciones y plazos, matriz de decisiones, checklist de evidencia y una plantilla para armar el plan de 90 días.
¿Es asesoramiento legal?
No. Es un taller de gestión para traducir las normas en decisiones, responsables y evidencia dentro de la entidad.